НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
ЛИСТ
від 26.09.2022 р. № 40-0007/67096
Незалежна асоціація банків України
Щодо здійснення розрахунків
Національний банк України (далі – Національний банк) розглянув лист Незалежної асоціації банків України щодо особливостей застосування норм постанови Правління Національного банку України від 24.02.2022 № 18 “Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану”, зі змінами (далі – Постанова № 18) в частині здійснення операцій фізичними особами, які займаються волонтерською діяльністю (далі – Лист) та повідомляє таке.
Відповідно до законодавства України банк як суб’єкт первинного фінансового моніторингу та агент валютного нагляду керується, зокрема, нормами Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”, Закону України “Про валюту і валютні операції” (далі – Закон про валюту), Положення про здійснення операцій з валютними цінностями1 (далі – Положення № 2).
____________
1 Затверджене постановою Правління Національного банку України від 02.01.2019 № 2 (зі змінами).
Відповідно до статті 11 Закону про валюту банк є агентом валютного нагляду та має право вимагати у суб’єктів валютних операцій документи, пов’язані із здійсненням валютних операцій, а суб’єкти валютних операцій зобов’язані надавати такі документи на вимогу агентів валютного нагляду у визначений ними строк.
Уповноважені установи під час проведення валютних операцій зобов’язані враховувати вимоги щодо здійснення уповноваженими установами аналізу та перевірки документів (інформації) про валютні операції, які встановлюються Національним банком окремим нормативно-правовим актом Національного банку.
Уповноважена установа зобов’язана запобігти проведенню валютної операції (відмовити в проведенні валютної операції), яка не відповідає вимогам валютного законодавства.
Ураховуючи зазначене, банк як агент валютного нагляду та суб’єкт первинного фінансового моніторингу самостійно приймає рішення щодо можливості проведення операцій клієнта та переліку документів, які необхідні йому для здійснення всебічного, комплексного та ґрунтовного аналізу таких операцій, з урахуванням ризик-орієнтованих підходів та результатів вжитих ними заходів, відповідно до вимог чинного законодавства України та умов укладеного з клієнтом договору.
Також абзацом першим пункту 6 розділу I Положення № 2 зазначено, що уповноважені установи самостійно, на підставі своїх внутрішніх документів, приймають рішення про необхідність подання клієнтом документів, пов’язаних зі здійсненням валютної операції.
Слід зауважити, що Національний банк постійно актуалізує заходи, запроваджені Постановою № 18, з урахуванням зміни ситуації та нагальних потреб держави у сфері національної безпеки і оборони, забезпечення стабільного функціонування економіки та банківської системи України в умовах воєнного стану.
Розгляд та оцінка пропозицій щодо лібералізації валютних операцій в період запровадження воєнного стану здійснюється Національним банком з урахуванням балансу інтересів держави та громадян, а також за наявності відповідних передумов на грошово-кредитному (у тому числі валютному) ринку. Також слід зауважити, що при розгляді пропозицій безумовним пріоритетом наразі є максимальне забезпечення потреб оборони України.
Національний банк висловлює готовність розглянути викладені у Листі пропозиції за наявності відповідних передумов на грошово-кредитному (у тому числі валютному) ринку та можливість їх врахування при внесенні чергових змін до Постанови № 18.
СЛАВА УКРАЇНІ!
Директор Департаменту
відкритих ринків
Олексій ЛУПІН
