НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ З ЦІННИХ ПАПЕРІВ ТА ФОНДОВОГО РИНКУ

РІШЕННЯ

від 06.07.2023 р. № 745

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України
24 липня 2023 р. за № 1250/40306

Про внесення змін до Положення про здійснення фінансового моніторингу суб’єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку

(Зі змінами, внесеними рішенням НКЦПФР від 27.07.2023 р. № 821)

Відповідно до пункту 13 частини першої статті 8 Закону України “Про державне регулювання ринків капіталу та організованих товарних ринків” та абзацу другого пункту 18 частини другої статті 8 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”, Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку

ВИРІШИЛА:

1. Унести до Положення про здійснення фінансового моніторингу суб’єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку, затвердженого рішенням Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 11 березня 2021 року № 176, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 19 квітня 2021 року за № 532/36154, такі зміни:

1) у розділі I:

у пункті 5:

доповнити новим підпунктом такого змісту:

“15) порядку зберігання документів.”;

у підпункті 14 після слова “особами” розділовий знак “.” замінити розділовим знаком “;”;

2) підпункт 14 пункту 1 розділу II викласти у такій редакції:

“14) зберігає всі документи (у тому числі електронні), їх копії, дані, інформацію (у тому числі відповідні звіти, розпорядження, файли), що стосуються виконання обов’язків суб’єкта первинного фінансового моніторингу, протягом строків, визначених законодавством України, та в порядку, встановленому цим Положенням;”;

3) у розділі IV:

у пункті 8:

підпункт 14 викласти у такій редакції:

“14) порядок збору, зберігання, створення електронних та резервних копій документів щодо здійснення заходів належної перевірки, а також інших документів та інформації, передбаченої Законом, порядок зберігання електронних та резервних копій;”;

у підпункті 20 після слова “зберігання” доповнити словами “, створення електронних та резервних копій”;

у пункті 12:

підпункт 7 викласти у такій редакції:

“7) порядок зберігання документів та інформації з питань фінансового моніторингу, порядок створення та зберігання електронних та резервних копій документів.”;

4) у розділі VI:

у пункті 4 абзац дванадцятий викласти у такій редакції:

“Інформація, отримана з офіційних та/або надійних джерел повинна бути задокументована та засвідчена підписом (або з накладенням електронного підпису, що базується на кваліфікованому сертифікаті електронного підпису) особи, яка здійснює верифікацію.”;

пункт 15 викласти у такій редакції:

“15. Суб’єкти первинного фінансового моніторингу забезпечують зберігання та захист інформації, передбаченої Законом, що стосується належної перевірки клієнта, забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта, а також щодо осіб, які є учасниками фінансової операції, відповідно до Правил щодо порядку збору, зберігання, створення електронних та резервних копій документів щодо здійснення заходів належної перевірки, а також інших документів та інформації, передбаченої Законом, порядку зберігання електронних та резервних копій та з урахуванням вимог, встановлених цим Положенням.

Суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний створити електронні копії з отриманих від клієнта (в паперовій та/або електронній формі) та створених самостійно документів (паперових та/або електронних), що стосуються належної перевірки клієнта, існуючих документів, даних та інформації про клієнта, а також щодо осіб, які є учасниками фінансової операції з накладенням електронного підпису, що базується на кваліфікованому сертифікаті електронного підпису, особою, яка створює такі копії.

Такі електроні копії можуть використовуватися суб’єктом первинного фінансового моніторингу під час здійснення первинного фінансового моніторингу щодо клієнтів.

Суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний створити резервні копії з виготовлених електронних копій, передбачених цим Положенням, з накладенням електронного підпису, що базується на кваліфікованому сертифікаті електронного підпису, особою, яка створює такі копії, та забезпечити їх зберігання та захист від втрати, знищення в сховищі даних, зокрема Центрі обробки даних, яке повинно бути географічно рознесено від приміщень суб’єкта первинного фінансового моніторингу (відстань між їх розташуванням повинна бути не менш 1500 м) та відповідати вимогам міжнародного стандарту TIA-942 не менше ніж Tier 3.

Всі отримані від клієнта та створені самостійно документи, що стосуються належної перевірки клієнта, дані та інформація про клієнта, а також щодо осіб, які є учасниками фінансової операції, зберігаються за місцезнаходженням суб’єкта первинного фінансового моніторингу.

Суб’єкти первинного фінансового моніторингу мають право передати на зберігання до спеціалізованої установи документи та інформацію щодо клієнтів, ділові відносини з якими припинено більше п’яти років, за умов створення резервних копій та забезпечення оперативного доступу до таких документів у випадках, передбачених законодавством.

Працівники суб’єкта первинного фінансового моніторингу, які під час виконання своїх функцій та/або надання послуг безпосередньо або опосередковано отримали інформацію, що стосується належної перевірки клієнта, забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта, а також щодо осіб, які є учасниками фінансової операції, зобов’язані не розголошувати цю інформацію, крім випадків, передбачених законом, і не використовувати її в своїх інтересах або інтересах третіх осіб.

У разі знищення, втрати або пошкодження документів (у тому числі електронних), їх копій, записів, даних, інформації до закінчення строку їх зберігання незалежно від причин суб’єкт первинного фінансового моніторингу в триденний строк після встановлення таких фактів повідомляє про це НКЦПФР рекомендованим листом з повідомленням про вручення, в якому також надає інформацію щодо наявності повних даних із резервних копій для забезпечення подальшої діяльності.”;

5) пункт 9 розділу IX після слів “визначених Законом” доповнити словами та цифрами “, із дотриманням вимог, встановлених пунктом 15 розділу VI цього Положення”;

6) пункт 25 розділу X доповнити новим абзацом такого змісту:

“Такі документи та інформація зберігається із дотриманням вимог, встановлених пунктом 15 розділу VI цього Положення”;

7) розділ XI доповнити новим пунктом такого змісту:

“11. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу зберігає всю інформацію/документи (уключаючи їх електронні та резервні копії), що стосуються ідентифікації та верифікації клієнтів, здійснення ідентифікації та верифікації яких забезпечив агент, із дотриманням вимог, встановлених пунктом 15 розділу VI цього Положення”;

8) пункт 9 розділу XII після слів “визначених Законом” доповнити словами та цифрами “, із дотриманням вимог, встановлених пунктом 15 розділу VI цього Положення”;

9) в абзаці першому пункту 1 розділу XIV слова та цифри “в строки, визначені абзацом другим частини 13 статті 18 Закону” виключити.

2. Департаменту фінансового моніторингу та проведення інспекцій (Мисюра О.) забезпечити:

подання цього рішення на державну реєстрацію до Міністерства юстиції України;

оприлюднення цього рішення на офіційному вебсайті Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку.

3. Це рішення набирає чинності з дня його офіційного опублікування.

4. Контроль за виконанням цього рішення покласти на члена Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку Шаповала Ю.

Голова Комісії
Руслан МАГОМЕДОВ

ПОГОДЖЕНО:
Голова Державної служби
фінансового моніторингу України
Ігор ЧЕРКАСЬКИЙ
Перший заступник Міністра
цифрової трансформації України
Олексій ВИСКУБ
Голова Національного
банку України
Андрій ПИШНИЙ

Протокол засідання Комісії
від 06 липня 2023 р. № 119